Nhiều người thường kỳ vọng vào những mã cổ phiếu bí mật hay cơ hội đầu tư ít ai biết mỗi khi lắng nghe lời khuyên từ các tỷ phú. Tuy nhiên, câu trả lời nhận lại từ những nhà đầu tư kỳ cựu thường là bài học về sự kiên nhẫn và sức mạnh của thời gian.
Tại Đại hội cổ đông của tập đoàn Berkshire Hathaway vào năm 1999, một câu hỏi thú vị đã được đặt ra cho tỷ phú Warren Buffett về cách tái lập thành công nếu ông quay lại tuổi ngoài 30 và muốn kiếm được 30 tỷ USD.
Trước câu hỏi này, nhà đầu tư huyền thoại chỉ đưa ra câu trả lời ngắn gọn là hãy bắt đầu từ khi còn trẻ. Ông giải thích rằng lợi thế lớn nhất của ông và người cộng sự Charlie Munger chưa bao giờ là một công thức đầu tư bí mật mà chính là thời gian. Phương pháp của họ tương tự như việc lăn một quả cầu tuyết nhỏ từ trên đỉnh của một ngọn đồi rất dài, nơi tuyết càng ướt và đồi càng dài thì quả cầu tích lũy được sẽ càng lớn.
Nếu phải quay lại tuổi ngoài 30 với chỉ 10.000 USD trong tay, tỷ phú Warren Buffett khẳng định ông vẫn đi theo con đường cũ (Ảnh: Yahoo).
Bắt đầu lăn "quả cầu tuyết" từ những mảnh ghép nhỏ nhất
Khi được hỏi nếu chỉ có 10.000 USD ở thời điểm hiện tại, ông Buffett khẳng định vẫn sẽ làm chính xác những gì mình từng thực hiện trước đây. Ông sẽ bắt đầu nghiên cứu từng doanh nghiệp một theo thứ tự bảng chữ cái và tập trung vào các công ty quy mô nhỏ.
"Tôi sẽ bắt đầu xem xét từng công ty một, bắt đầu từ chữ A", Warren Buffett chia sẻ. Theo ông, khi số vốn còn hạn chế, phân khúc này luôn có nhiều khả năng tồn tại những doanh nghiệp bị thị trường định giá thấp hoặc chưa được chú ý đúng mức.
Thực tế, việc tìm kiếm cơ hội ở các doanh nghiệp nhỏ đòi hỏi sự tỉ mỉ và kiên trì lớn. Thay vì chạy theo những xu hướng nhất thời, việc đi sâu vào các báo cáo và số liệu cơ bản giúp nhà đầu tư tìm ra giá trị thực. Phương pháp này đòi hỏi sự bền bỉ tựa như việc lật từng trang sách để tìm kiếm những viên ngọc thô chưa được mài giũa.
Cột mốc 100.000 USD đầu tiên và tư duy độc lập
Trong khi Buffett nhấn mạnh vào việc kiên nhẫn tích lũy, Charlie Munger lại bổ sung một góc nhìn thực tế về những khó khăn ban đầu. Ông cho rằng phần thử thách nhất đối với hầu hết mọi người là kiếm được 100.000 USD đầu tiên, con số tương đương khoảng 200.000 USD ngày nay nếu tính thêm yếu tố lạm phát. Đây là giai đoạn đòi hỏi sự nỗ lực vượt bậc để tạo dựng bệ đỡ tài chính trước khi dòng vốn có thể tự sinh lời.
Munger chỉ ra ba đặc điểm chung của những người nhanh chóng vượt qua cột mốc này bao gồm tư duy lý trí, khả năng nắm bắt cơ hội và thói quen kiên trì chi tiêu ít hơn số tiền mình kiếm được. Khi nền tảng vốn ban đầu được thiết lập vững chắc, sức mạnh của lãi kép mới thực sự phát huy tác dụng giúp quả cầu tuyết tài chính tự lăn nhanh hơn.
Bên cạnh tính kỷ luật, tư duy độc lập cũng là yếu tố quyết định sự thành bại trên thị trường. Ông Buffett từng chia sẻ về thương vụ đầu tư vào hãng bảo hiểm Geico năm 1951, thời điểm ông bị nhiều chuyên gia trong ngành hoài nghi và phản đối. Trải nghiệm đó giúp ông rút ra bài học sâu sắc rằng nhà đầu tư phải tự suy nghĩ và phân tích, bởi đó là cách duy nhất để tìm thấy những cơ hội mà số đông thường bỏ lỡ.
Đầu tư và đa dạng hóa trong kỷ nguyên thừa thãi thông tin
Bối cảnh đầu tư hiện nay đã thay đổi rất nhiều so với những năm đầu sự nghiệp của Buffett. Sự bùng nổ của công nghệ giúp việc tiếp cận báo cáo tài chính, hồ sơ chứng khoán hay các công cụ sàng lọc cổ phiếu trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết. Tuy nhiên, thách thức lớn nhất của thời đại mới lại nằm ở việc chắt lọc thông tin hữu ích giữa một biển dữ liệu khổng lồ.
Dù công nghệ thay đổi, triết lý cốt lõi của việc mua những phần sở hữu nhỏ của doanh nghiệp chất lượng với mức giá hợp lý vẫn giữ nguyên giá trị. Vị tỷ phú tin rằng nguyên tắc này sẽ luôn đúng trong cả trăm năm tới. Đối với những người không có đủ thời gian tự nghiên cứu sâu, việc tìm đến các cố vấn tài chính để hoạch định chiến lược dài hạn, tối ưu hóa thuế hay tích lũy nguồn vốn ban đầu là một lựa chọn hợp lý.
Hành trình xây dựng tài sản bền vững không chỉ bó hẹp trong thị trường chứng khoán. Do các chu kỳ kinh tế luôn biến động và không có loại tài sản nào duy trì hiệu quả mãi mãi, việc đa dạng hóa danh mục là vô cùng cần thiết. Phân bổ vốn vào bất động sản, các sản phẩm thu nhập cố định, kim loại quý hay các tài khoản hưu trí tự quản giúp giảm bớt rủi ro, tạo ra nguồn lợi nhuận ổn định hơn trước những biến động khó lường của thị trường.
Thông điệp thực sự từ những chia sẻ của nhà đầu tư Warren Buffett không nằm ở một con số cụ thể, mà ở việc thiết lập một quy trình đầu tư đúng đắn và kiên trì theo đuổi. Bắt đầu từ những số vốn nhỏ, tự chủ trong tư duy và kiên nhẫn tích lũy mỗi ngày chính là chìa khóa để mỗi người tự vận hành quả cầu tuyết tài chính của riêng mình.
