Chiều 5/8, TAND TPHCM tiếp tục xét xử bị cáo Nguyễn Ngọc Vàng (36 tuổi, nhân viên Ngân hàng TMCP Á Châu - ACB) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Liên quan vụ án, Nguyễn Thị Thu Nga (56 tuổi), Đặng Thanh Lộc (32 tuổi, con trai bà Nga) cùng 6 bị cáo khác bị xét xử về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Bị cáo Nguyễn Ngọc Vàng (Ảnh: Xuân Duy).
Trong phần xét hỏi, HĐXX quyết định tạm dừng phiên tòa để thu thập thêm tài liệu, chứng cứ. Thời điểm mở lại phiên tòa sẽ được thông báo sau.
Theo cáo trạng, năm 2023, Nguyễn Ngọc Vàng mua một căn nhà tại xã Mỹ Hạnh, tỉnh Tây Ninh. Để thanh toán tiền mua nhà, Vàng vay của bà Nguyễn Thị Lan (46 tuổi) 1,2 tỷ đồng và dự định sau đó thế chấp căn nhà để vay ngân hàng trả nợ. Tuy nhiên, do tài sản được định giá thấp, việc giải ngân chậm nên Vàng không đủ tiền thanh toán cho bà Lan.
Từ đó, Vàng nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng thủ đoạn vay tiền với lý do làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng.
Để thực hiện hành vi, Vàng tìm thông tin các khách hàng đang vay vốn hoặc gửi tiết kiệm tại ngân hàng ACB, rồi đưa ra thông tin gian dối rằng cần vay tiền để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng, đồng thời cam kết trả lãi từ 0,3% đến 0,5%/ngày nhằm tạo lòng tin.
Các bị cáo tại tòa (Ảnh: Xuân Duy).
Tuy nhiên, sau khi nhận tiền, Vàng không sử dụng vào mục đích đáo hạn ngân hàng như đã hứa mà dùng tiền vay của người sau để trả cho người trước theo hình thức "lấy mỡ nó rán nó".
Theo cáo trạng, từ tháng 7/2023 đến cuối năm 2024, bằng thủ đoạn trên, Vàng đã chiếm đoạt hơn 28,5 tỷ đồng của 7 bị hại.
Đối với hành vi cho vay lãi nặng, cơ quan tố tụng xác định Đặng Thanh Lộc nhiều lần cho Vàng vay tiền với lãi suất từ 0,3% đến 1,1%/ngày (tương đương 109,5% đến 401,5%/năm), qua đó thu lợi bất chính hơn 233 triệu đồng.
Cáo trạng xác định Nguyễn Thị Thu Nga biết rõ Đặng Thanh Lộc cho Vàng vay với mức lãi suất vượt quy định của pháp luật nhưng vẫn đưa tiền cho con trai tiếp tục cho vay. Ngoài ra, Nga còn nhiều lần trực tiếp cho Vàng vay với lãi suất từ 0,35% đến 1,1%/ngày (tương đương 127,7% đến 401,5%/năm), thu lợi bất chính gần 1 tỷ đồng.
Đáng chú ý, trong số các bị cáo bị truy tố về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Lê Long Hậu (30 tuổi) bị cáo buộc áp dụng mức lãi suất cao nhất. Theo cáo trạng, Hậu nhiều lần cho Vàng vay với lãi suất từ 2,3% đến 3,5%/ngày, tương đương 839,5% đến 1.277,5%/năm, qua đó thu lợi bất chính hơn 1,7 tỷ đồng.
