Theo Công an tỉnh Hưng Yên, thời gian gần đây, lực lượng công an liên tục ghi nhận nhiều phản ánh, tố giác của người dân về việc bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản khi tham gia giao dịch đổi tiền ngoại tệ trực tuyến, đặc biệt là giữa đồng Việt Nam (VND) và Won Hàn Quốc (KRW).
Theo cơ quan công an, các đối tượng lợi dụng tâm lý muốn đổi tiền nhanh, không muốn thực hiện thủ tục tại ngân hàng hoặc kỳ vọng hưởng chênh lệch tỷ giá cao của lao động, du học sinh và người có thân nhân tại Hàn Quốc để thực hiện hành vi lừa đảo.
Chỉ cần tìm kiếm từ khóa "đổi tiền Việt - Hàn", trên mạng xã hội Facebook người dùng có thể dễ dàng tìm thấy hàng loạt hội nhóm (Ảnh minh họa: Đức Văn).
Thủ đoạn của các đối tượng chủ yếu diễn ra trên các hội nhóm Facebook, Zalo, Telegram. Chỉ cần tìm kiếm từ khóa "đổi tiền Việt - Hàn", người dùng có thể dễ dàng bắt gặp hàng loạt tài khoản, fanpage, hội nhóm quảng cáo đổi ngoại tệ với cam kết tỷ giá cao, giao dịch nhanh, không mất phí.
Để tạo lòng tin, các đối tượng lập nhiều tài khoản ảo, giả danh cán bộ ngân hàng, chủ tiệm vàng hoặc đơn vị cung cấp dịch vụ tài chính uy tín. Ban đầu, các đối tượng thực hiện một số giao dịch nhỏ, thực hiện đúng cam kết nhằm tạo sự tin tưởng. Khi nạn nhân chuyển số tiền lớn, từ vài chục đến hàng trăm triệu đồng, các đối tượng lập tức chặn liên lạc, xóa toàn bộ tin nhắn và chiếm đoạt tài sản.
Cơ quan công an cũng cho biết, các đối tượng này còn sử dụng nhiều công nghệ hiện đại như tạo hóa đơn chuyển tiền giả (fake bill), ứng dụng Deepfake để giả mạo hình ảnh, giọng nói, khiến nạn nhân rất khó phát hiện.
Theo cơ quan công an, nguyên nhân chính dẫn đến tình trạng trên xuất phát từ sự thiếu hiểu biết pháp luật và tâm lý hám lợi của một bộ phận quần chúng nhân dân. Nhiều người dùng vẫn giữ thói quen giao dịch tài chính dựa trên niềm tin “ảo” qua mạng xã hội mà không xác minh nhân thân, địa chỉ thực tế của đối tác.
Bên cạnh đó, các đối tượng lừa đảo ngày càng sử dụng nhiều công nghệ hiện đại như công nghệ chỉnh sửa ảnh để tạo hóa đơn chuyển tiền giả (fake bill), ứng dụng gọi video giả mạo hình ảnh, giọng nói (Deepfake) khiến nạn nhân rất khó phân biệt thật giả.
Đặc biệt, tâm lý e ngại quy trình xác minh nguồn gốc tiền tệ khắt khe tại các tổ chức tín dụng hợp pháp đã vô tình đẩy nhiều người tìm đến các dịch vụ “chui” đầy rủi ro trên không gian mạng.
Công an tỉnh Hưng Yên khuyến cáo người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác, tuyệt đối không thực hiện giao dịch mua bán, đổi ngoại tệ trên các trang mạng xã hội không rõ nguồn gốc.
Mọi nhu cầu đổi tiền ngoại tệ phục vụ mục đích du lịch, học tập, chữa bệnh hay công tác đều phải thực hiện tại các ngân hàng thương mại hoặc các điểm đổi ngoại tệ được Ngân hàng Nhà nước cấp phép hoạt động theo đúng quy định pháp luật.
Trường hợp đã sập bẫy lừa đảo, người dân cần nhanh chóng lưu lại toàn bộ bằng chứng như tin nhắn, số tài khoản nhận tiền, số điện thoại của đối tượng và đến ngay cơ quan công an gần nhất để trình báo, phối hợp điều tra xử lý.
